КРИПТА: Как обманывают и почему лучше не лезть
«О, какие честные. Сразу пишут, что возврат крипты нереален. То, что надо», — подумал Виталий и оставил заявку. Ему перезвонила юристка, представилась Романовой Мариной Анатольевной из юрфирмы «Соло». Она уверила, что шансы отличные. Надо по процедуре Rolling Reserve выйти на след ушедших денег, крепко ухватить их за хвост и вытащить из цепких лап жуликов.
Конечно, она вещала более официальным языком, но не обладающий высшим образованием Виталий, крепкий профессионал в области строительных работ, расшифровал именно так. В любом случае Виталий ничего не теряет, ведь фирма работает без предоплаты и возьмёт лишь скромную долю от суммы, которая поступит на счёт Виталия. Всего 10 процентов.
По рукам. Прислали договор. Подписали. Обменялись фотографиями по WhatsApp.
На следующий день Марина радостно сообщила: крипторегулятор Панамы PFCC (Panama Financial Crypto Commission) смог найти и заблокировать деньги. Теперь остались формальности. Главное, деньги не успели прокинуть по криминальной цепочке.
Параллельно в почту Виталия поступило письмо от адреса регулятора. Документ за подписью главы комиссии Юдит Андерсон сообщал, что «на заседании 2 октября 2025 года принято решение осуществить возврат средств по процедуре возврата платежей на основании разрешения инвестиционной фирмы № 193/22, выданного компании ST Profit LTD, ввиду несоблюдения Компанией требований закона».
Выяснилось, что фирма не имела лицензии на территории Панамы для предоставления инвестиционных услуг; котировки не соответствовали данным на биржах; услуги оказывались с признаками мошенничества.
Виталий проверил: действительно на сайте регулятора висело решение совета директоров PFCC с указанием его фамилии.
Любой, кто чуть знаком с финансовым рынком, знает, что у регулятора есть рычаги влияния только на фирмы, имеющие у него лицензии. Да и то, никаких обязательств по возврату потерянного они не несут (исключение — системы страхования банковских вкладов).
Здесь же регулятор утверждал, что копия решения направлена в банк «OPM Security Corporation», где обслуживается компания, и в течение трёх рабочих дней средства должны быть списаны со счёта компании и отправлены на транзитный счёт Виталия в банке: «Если при переводе средств возникнут дополнительные расходы, они будут оплачены из личных средств клиента. Для получения компенсации по иску вам необходимо открыть временный банковский счёт в банке, где обслуживается компания, а именно в „OPM Security Corporation" Наш департамент предоставит банку копию иска в течение 24 часов. Как только вы откроете временный счёт, средства будут возвращены в течение 48 часов, после чего вы сможете распоряжаться ими по своему усмотрению». За открытие счёта попросили 610 долларов на банковскую карту.
Виталий обратился на «Вкладер» с вопросом. Мы ему объяснили, что фирма «Соло» с указанным в «договоре» ИНН прекратила деятельность аж в 2018 году, а PFCC и OPM Security Corporation — выдуманные организации. Сайт vc.ru позволяет кому угодно писать что угодно, чем с удовольствием пользуются преступники всех мастей. Развод же Rolling Reserve существует более пятилетки, несмотря на сотни отзывов потерпевших. У мошенников целая сеть сайтов, якобы помогающих пострадавшим: telltrue.net, forexfirst.org, forteck.net, amonts.com и так далее. Помимо них они закупают платные материалы на других сайтах (bigpicture.ru и прочие) и забивают выдачу поисковиков поддельными отзывами, стараясь выдавить из первой десятки честные публикации.
Их сайты постоянно воруют формулировки и элементы дизайна с наших сайтов, мимикрируя под борцов с жуликами. Временами они переигрывают, но целевая аудитория фальшь не распознаёт. Например, telltrue.net нагло врёт, что имеет офис на Малой Ордынке и эксплуатирует слоган «Говорим правду!». В день выпускают по два десятка однотипных разоблачений.
Цель — завлечь жертв — сначала «честной» информацией, а затем и «помощью». Само собой, всем обещают «возврат без предоплаты». Мол, если получится вернуть, то юрист возьмёт скромные 10 процентов.
«Я ж ничего не теряю», — наивно думает человек и подписывает «договор» по WhatsApp с якобы фирмой. Их названия постоянно меняются. Берут, как правило, действующие ООО с основным видом деятельности «правовые услуги», но без сайта и признаков активной деятельности, чтобы человек не смог проверить по настоящим контактам.
Через день-два юрист всплывает, мол, удачно на этот раз всё получилось. Финансовый регулятор смог быстро решить вопрос, деньги заморожены, теперь их надо достать. Обязательно человека бомбардируют скриншотами официальных решений, электронных писем, ссылками на сайты.
Деньги уже почти на счёте, но есть небольшие формальности. Оплатить надо («это ведь не наша комиссия, а требование закона») что-нибудь из данного списка:
• транзитный счёт;
• биржевая комиссия;
• компромиссный налог;
• заградительный тариф;
• базовая аутентификация;
• предоставление хеш-функции;
• консульская легализация;
• юридическая верификация;
• повторная транзакция;
• сопоставление скрипт-кодов;
• синхронизация кошельков;
• вознаграждение гаранту;
• трейдерский функционал;
• брокерское урегулирование;
• верификационный сбор;
• снятие антифрода;
• одобрение перевода;
• открытие платёжного шлюза;
• закрытие майнинг-пула;
• легальная авторизация;
• ректальная фиксация.
Что угодно. Фантазия мошенников не знает границ. Два слова, завораживающие своей официальностью. Каждое по отдельности — ничего особенного. Вместе — коктейль, лишающий остатков разума.
Если человек клюнет и заплатит, непременно возникнут новые два слова, и сумма — побольше вдвое. Некоторые умудряются дойти до пятой стадии перед тем, как начнут о чём-то догадываться.
Поражает, сколько творческой энергии тратится на обман. Штампуется столько «официальных документов», сколько и не требуется.
В данном примере (vklader.com/crypto-multi) фигурируют 24 скриншота псевдоофициальной переписки. Участвует фальшивый регулятор, названный как документ Евросоюза: AntiMoney Laundering Directive (AMLD 6). Что уже, как вы понимаете, бред. Задействован и фальшивый, якобы индийский банк Nagpur Nagarik Sakahari Bank (e-nnsb.com), который вымогает деньги в USDT, а не в рупиях. Присутствует и Резервный банк Индии. Есть и дроп Рустам Г. со счётом в Сбербанке, которому ушла неплохая сумма. В деле, конечно, и фальшивый криптообменник, на этот раз названный Crypto Swapex. И второй поддельный обменник под именем Crypto Multi.
Опытный взгляд в любой из таких историй с лёту увидит нестыковки, но схема нацелена именно на наивный контингент со слабыми познаниями в юриспруденции и финансах и слепой верой в Его Величество Возврат.
В реальности после 2020 года вернуть деньги от мошенников через банки почти невозможно: используются приёмы (переводы на подставных лиц или криптовалюта), которые не подпадают под возврат. Чарджбэк ранее иногда действовал, когда жулики принимали деньги через эквайринг, то есть с вводом реквизитов карты. Теперь этот способ воровства ушёл, ведь крипта и дропы удобнее.
Госорганы, биржи и ассоциации тоже не занимаются возвратом денег — это придуманная ложь.
Единственный хоть сколько-то реальный, хотя и мизерный шанс появляется после обращения в полицию. Расследование начнут вряд ли, однако заявление обезопасит человека от подозрений в соучастии, если украденные деньги окажутся замешанными в преступлении (отмывание денег, финансирование запрещённых организаций и прочие неприятные уголовные статьи).
«В любом государстве бюрократическая машина и отсутствие желания раскручивать такие дела — повсеместно. Когда меня хлопнули на поддельной бирже на достаточно ощутимую сумму, я начала копать в этом направлении. Оказалось, что законы не позволяют вернуть цифровые валюты с кошельков. Уголовные дела возбуждают только на дропов, есть такое указание. Когда я рыла на американских сайтах инфу, то натыкалась на аналогичные тухлые дела. Схема работает по всему шарику. И она вечная. Поэтому те, кто попал — либо забудьте, либо привлекайте дропов. Увлекательно наблюдать, как твои деньги растекаются дальше, но это не принесёт обратно живых купюр…», — рассказала российская юристка.