КРИПТА: Как обманывают и почему лучше не лезть
Дилер — это публичный дом с вывеской «инвестиционная компания». Он не выводит ваши сделки на биржу, а сам становится вашей «второй стороной». Вы купили «евро/доллар»?
На самом деле вы заключили пари с дилером: если вы выиграли — он проиграл, если вы проиграли — это его прибыль.
Естественное желание такой кухни — чтобы вы торговали часто, эмоционально и безграмотно.
Отсюда и весь цирк: «кредитное плечо 1:1000», «торгуй с телефона в маршрутке», «получи бонус на счёт», «аналитик уже всё проанализировал за тебя».
Аудитория дилеров — люди, которым кажется, что они выходят на глобальный рынок, а не сидят в душном онлайн-казино без окон. Вместо стола с зелёным сукном — муляж торгов. Стакана нет, биржи нет, реальных котировок может не быть вообще — а есть картинка в терминале, которую рисует сам дилер. Внутри это устроено так: вы приносите деньги, проигрываете, дилер забирает; если вдруг начинаете стабильно выигрывать, у вас начинают зависать заявки, отваливаться сервер, внезапно меняться маржинальные требования, а в финале счёт режут или находят повод заблокировать.
Отсюда и простое правило: если компания не даёт доступ к нормальной бирже через лицензию брокера, а предлагает «свой уникальный терминал», «торговлю CFD на всё подряд», «супер-плечи» и при этом показывает бумаги из нищей юрисдикции, где важнее пошлины за выдачу «филькиных грамот», чем безопасность неведомого человека на другой стороне земного шара, перед вами не инвестиции, а игорный дом, в котором ваш проигрыш — дело времени.
Таких ЦБ сразу включает в чёрный список. Попадания туда более чем достаточно, чтобы даже не начинать разговор. Центральный банк — это не телеграм-канал с разоблачениями: чтобы попасть в его перечень, нужно долго и настойчиво делать что-то, что регулятор считает опасным для клиентов. Это уже красный флаг максимального размера. Любые рассказы про «зато у нас кипрская лицензия» тут не лечат.
Случаев участия самих киприотов в подобных лохотронах я не встречал. Там живут люди, считающие деньги и не готовые нести их жуликам.
Хотите жить по кипрским лицензиям — пожалуйста, но тогда и деньги собирайте на Кипре, а не у розничных клиентов бывшего СССР под личиной честного инвестсервиса.
Поэтому формула простая: брокер зарабатывает, когда вы живы и торгуете годами (что тоже сомнительно, но это другая история); дилер-кухня зарабатывает, когда вы разоряетесь, сливая свои и заёмные деньги.
Первый похож на нотариуса: скучно, регламенты, бумажки, тарифы. Второй — на бордель за углом: яркая вывеска, шампанское, бонусы, VIP-обслуживание и гарантия, что в плюсе будет лишь хозяин заведения.
Благодаря крипте открылось второе дыхание у традиционного трейдерского развода — бинарных опционов.
Не приходилось слышать в новостях про задержание в Петербурге по запросу США «пилота гоночной команды Ferrari» Джошуа Карту в 2024 году?
Никаким пилотом он не был, а просто владел машиной и участвовал в любительских соревнованиях. Откуда у господина Карту Ferrari?
Он причастен к организации лохотронов бинарных опционов, которые не жалуют регуляторы многих стран мира, а американцы и вовсе жаждут посадить. В тот раз Карту повезло: российский суд отпустил его, так как инициатор розыска не представил официального поручения на экстрадицию.
А вот израильтянка Ли Элбаз за обман американцев через сайты BinaryBook и BigOption в декабре 2019 года получила 22 года тюрьмы в США.
Ставки на бинарных опционах — вид финансовой игры, где вы делаете ставку на то, вырастет или упадёт цена какого-то актива (валюта, нефть, золото, битко•н) за короткий промежуток времени.
Вы выбираете актив; решаете, куда пойдёт цена через определённое время — вверх или вниз; ставите деньги. Если угадали — получаете фиксированный процент прибыли. Если ошиблись — теряете всю ставку.
Результат всегда бинарный — либо «да» (выигрыш фиксированный), либо «нет» (потеря всей суммы). Поэтому такие ставки и называют «бинарными опционами», дискредитируя настоящие опционы пути колл [74].
Бинарная математика примитивна: при большом числе ставок игрок в проигрыше. Даже если площадка не мухлюет. Доход площадки зашит в модель.
Это не инвестиции, а азартная игра вроде казино или спортивных ставок. Абсолютное большинство людей теряют деньги, поэтому во многих странах бинарные опционы теперь запрещены.
В 2018 году европейский регулятор ESMA (European Securities and Markets Authority) запретил маркетинг и продажи бинарных опционов как крайне опасных для клиентов.
Российский ЦБ ещё раньше бил тревогу. «Не связывайтесь с бинарными опционами. Кажется, всё просто: нужно открыть счёт и делать ставки на рост или падение стоимости валют. Если угадали, зарабатываете, если нет — теряете деньги. Но сегодня в интернете нет площадок, на которых могут проводиться эти сделки, поэтому все обещания о лёгком заработке на бинарных опционах — мошенничество. Вы просто потеряете деньги», — сказано в брошюре ЦБ о финансовом мошенничестве (выпущена в 2017 году).
Теперь ЦБ постоянно включает домены бинарных площадок в чёрный список. «На территории бывшего СССР, несмотря на противодействие ЦБ и постоянную блокировку доменов, такие лохотроны продолжают втягивать людей в этот вид лудомании. Особенно активны Pocket Option, Binarium. Завлечение новичков идёт через рефералов, рассказывающих сказки про заработки на бинарных опционах в YouTube и Telegram», — рассказывает телеграм-канал «Финсайд» (t.me/finside/3124).
Уверенные в себе трейдеры рисуют красивую жизнь, обещают торговые сигналы и высокий доход. Их цель — щедрое вознаграждение за привод в лохотрон «свежего мяса». Потому как шансов выйти с деньгами — немного.
«Брокеры бинарных опционов», как правило, зарегистрированы на низкокачественных офшорных территориях, чтобы не было никакой возможности отстоять свои права в суде.
Глянем на активный в бывшем СССР Pocket Option. Юрлицо PO Trade (SV) Ltd зарегистрировано в такой мусорной юрисдикции, как Сент-Винсент и Гренадины (793 LLC 2021) по адресу массовой регистрации множества пустых офшоров, цель которых — создать видимость легитимности. Второе юрлицо PO Trade Ltd зарегистрировано в аналогичной дыре под названием Сент-Люсия (C/O LC02 503, Choc Bay, Castries, Saint Lucia 2019— 00207).
Обманывают и наличием разрешений регуляторов. Так, некоторые фирмы пишут об аккредитации ЦРОФР (Центр регулирования отношений на финансовых рынках), но такой регулятор — фикция. Вот и PO Trade указывает, что регулируется IFMRRC (International Financial Market Relations Regulation Center), демонстрируя «номер лицензии ЦРФ RU 0395 AA V0174».
Максимально похоже на ЦБ РФ, да? Но ЦРФ — это не ЦБ РФ. Здесь речь о фальшивом регуляторе, который никаких лицензий выдавать не может. Введение безграмотных в заблуждение в чистом виде. Финансовые лицензии выдают только официальные финансовые регуляторы конкретных стран, а не общественные или наднациональные организации.
Криптовалютные пары начали появляться на платформах бинарных опционов примерно в 2013–2014 годах.
Что стало магнитом для недалёких ребят, уверенных, что «крипта — это сверхдоходы». Они могут теперь торговать парами BTC/USD (битко•н к доллару), ETH/USD (эфир к доллару), BTC/ETH (битко•н к эфиру). Иногда добавляют редкие пары вроде LTC/USD (лайткойн к доллару) или XRP/USD (рипл к доллару). Стали появляться бинарные площадки, ориентированные исключительно на криптоактивы.
Слив всех денег здесь — вопрос времени.
ГЛАВА 34. КОМБОРАЗВОД: КОПИТРЕЙДИНГ, ICO, РЕЙТИНГИ
На солидно выглядящих сайтах, где опубликованы разоблачения мошенников, будущая жертва видит раздел «проверенных инвестиций» или «рейтинг лучших трейдеров».
Сайт горячо рекомендует очередной телеграм-канал, выкладывает скриншоты выплат и отзывы якобы довольных клиентов. Всё, бесспорно, фальшивое.