КРИПТА: Как обманывают и почему лучше не лезть
ГЛАВА 26. MLM В КРИПТЕ: КРАСНЫЙ ФЛАГ С ЧЁРНОЙ КАЙМОЙ
Нет ни одного примера того, что криптовалюта, распространяемая с помощью сетевого маркетинга, стала действительно значимой, то есть имела применение и капитализацию в миллиарды долларов. Но есть масса примеров схем Понци [59], в том числе масштабных.
OneCoin (2014–2017)
Болгарка Ружа Игнатова проводила масштабные презентации в отелях и арендовала стадионы. Она называла себя «криптокоролевой» и обещала, что новая монета «убьёт битко•н». Её партнёром выступали Себастьян Гринвуд и брат Константин Игнатов.
В действительности не было ни блокчейна, ни реальной монеты: только централизованная база данных. В 2017 году Ружа села в самолёт до Афин и пропала. Её до сих пор ищет ФБР, а брат дал показания против неё.
OneCoin обещала фиксированный рост курса токена, но рос он не на рынке, а в интерфейсе сайта. Примерно так делал в 1994 году Мавроди, каждую неделю поднимавший котировку фантиков со своей физиономией. Теперь же и на полиграфию не надо тратиться: в личных кабинетах рисуют любые цифры.
Партнёрская программа выплачивала щедрые бонусы за привлечение новичков — классическая пирамида. В 2018 году наступает неминуемый момент: монету невозможно обменять на реальные деньги. Ущерб более 4 миллиардов долларов, пострадавшие в 175 странах. Начинаются расследования: США, Германия, Индия, Китай.
В 2019 году ФБР арестовывает Константина Игнатова в Лос-Анджелесе. В итоге он отсидит всего 34 месяца, так как признался в мошенничестве и сдал всех, включая сестру.
Себастьян Гринвуд был арестован в Таиланде, экстрадирован в США. В 2023-м получил 20 лет тюрьмы за мошенничество и отмывание денег.
Американский юрист Марк Скотт, помогавший Игнатовой отмывать доходы (создал сеть офшоров и фиктивных фондов, через которые провёл более 400 миллионов долларов), получил 10 лет заключения.
Ружа Игнатова входит в список десяти самых разыскиваемых беглецов ФБР («FBI Ten Most Wanted»).
BitConnect (2016–2018)
BitConnect подавали как «инновационную платформу для пассивного дохода», где некий волшебный «трейдинг-бот» и якобы зарабатывает на колебаниях битко•на. На витрине — собственная монета BCC, обещания до процента в день «почти без риска» и крикливые презентации, на которых промоутеры в духе Карлоса Матоса орали в зал «BiiitConneeeect!».
Схема работала просто. Инвестор заносил битко•н на платформу, взамен получал BCC и «давал его в долг системе». Дальше обещали ежедневные проценты, которые якобы генерирует бот. По факту никто не видел ни бота, ни реальной торговли — только красивый интерфейс, на котором циферки дружно ползли вверх.
Отдельный двигатель роста — агрессивный маркетинг и партнёрка. За привлечение новичков начисляли щедрые бонусы по многоуровневой системе: ты приводишь друга, он приводит ещё десятерых, и так строится «структура». В 2017 году на этом хайпе BitConnect Coin входит в топ-20 криптовалют по капитализации, а цена токена подскакивает с центов до сотен долларов.
Осенью 2017 года британские власти требуют от BitConnect доказать легитимность, а в январе 2018-го регуляторы Техаса и Северной Каролины выносят компании предупреждение, фактически объявляя: «у вас тут пирамида». Спустя пару недель площадка объявляет о закрытии кредитной и биржевой части, обещает «вернуть займы в BCC», и в этот момент наступает взрослый урок математики: токен падает примерно на 90 процентов за день и продолжает рушиться.
Для инвесторов это выглядело как классический exit-scam: пока кривая росла, им показывали «ежедневный доход», но как только приток новых денег остановился и регуляторы включили прожектор, музыка оборвалась. Ущерб оценивали примерно в 2 миллиарда долларов, пострадавшие — по всему миру.
После краха началась вторая серия — юридическая. В 2021 году SEC подаёт иск против BitConnect, основателя Сати-ша Кумбхани и топ-промоутеров. Затем Министерство юстиции США в 2021–2022 годах возбуждает уголовные дела: главный американский промоутер Гленн Аркаро признаёт вину в заговоре с целью мошенничества и соглашается вернуть десятки миллионов, а в отношении Кумбхани выдвигают обвинения в отмывании денег и мошенничестве.
PlusToken (2018–2019)
Криптокошелёк PlusToken (2018–2019) продавали как «умный финансовый сервис нового поколения» для жителей Азии. Обещали, что достаточно завести туда битко•н или эфир, включить «арбитражного бота на базе ИИ» — и деньги начнут работать сами. Основная аудитория — Китай и Южная Корея, офлайн-презентации проводили по всей Юго-Восточной Азии: конференц-залы, отели, тусовки «инвесторов», всё как полагается в трескучем MLM.
Организаторы обещали до 8-18 процентов в месяц «за счёт арбитража», но реальная торговля так и не была подтверждена. Важнее было другое — люди добровольно складывали в этот кошелёк битко•ны, эфир и стейблкойны, а «проценты» им рисовали в приложении. Курс собственного токена PLUS тоже вёл себя образцово: стабильно рос — но преимущественно на экране смартфона, а не на открытом рынке.
Как и у OneCoin, двигатель роста — агрессивная партнёрская программа. За привлечение новых участников платили щедрые бонусы, строились ветки, уровни и «команды мечты». К середине 2019-го, по оценкам китайских властей и аналитиков блокчейна, в PlusToken втянулись миллионы человек, а в кошельки схемы попало криптовалют на сумму 3–4 миллиарда долларов по ценам того времени, что делает PlusToken одной из крупнейших пирамид в истории.
Летом 2019 года наступает классический момент «музыка внезапно остановилась». Пользователи начали жаловаться на проблемы с выводом, транзакции зависали, а с одного из адресов PlusToken в блокчейне ушло знаменитое сообщение «Sorry, we have run» — «извините, мы смылись». В июне 2019-го шесть ключевых фигурантов арестовали на Вануату и депортировали в Китай.
Дальше дело приняла на себя китайская полиция. В июле 2020 года Министерство общественной безопасности Китая отчиталось: задержаны 27 «основных подозреваемых» и 82 «ключевых участника» PlusToken. Осенью 2020-го суд в Яньчэне приговорил 14 организаторов к срокам от 2 до 11 лет и крупным штрафам.
Сухой итог: жизнеспособных и легальных криптовалют, продвигаемых по MLM, не существует. Все крупные примеры — это мошенничества, которые временно выглядели «успешными» из-за быстрого роста, но затем обрушились.
Дельная крипта распространялась иначе: через майнинг, стейкинг, ICO/IEO, airdrop, DAO-сообщества, но никогда не через MLM.
Каковы ключевые признаки для быстрого понимания, что перед вами афера?
1. Упор на приглашения. Основной доход обещают не от роста монеты или технологии, а от привлечения новых участников. Есть уровни и бонусы за рефералов, как в классическом сетевом маркетинге.
2. Гарантированная доходность. Обещают фиксированный доход. В нормальной крипте это нереально: цена волатильна, гарантий не бывает.
3. Отсутствие прозрачного блокчейна. Настоящая криптовалюта имеет открытый блокчейн, где можно проверить любые транзакции. В пирамидах — личные кабинеты и балансы на сайте / в приложении.
4. Акцент на маркетинг, а не на технологию. Людям показывают красивые (и не очень) презентации, обманывают про «убийцу битко•на», «революцию в финансах». Но при этом на GitHub не выложен код (иногда есть), отсутствует команда разработчиков (иногда есть) и нет белой книги [60] (иногда есть).
5. Централизованное управление. Настоящие криптопроекты децентрализованы: сеть живёт без единоличного владельца. Здесь же есть верховный мошенник, дёргающий марионеток за ниточки.
6. Сложная схема вывода денег. Вложить легко, вывести трудно: требуют дополнительных условий, комиссий или «активации». Со временем вывод денег вовсе блокируют «для стабильности проекта».