Товарищ маск (СИ)
1. Размер кредитной линии: сто пятьдесят миллионов долларов.
2. Ставка: в пределах 6–8% годовых.
3. Гарантия: залог акций компании (менее 5% доли).
4. Срок: семь лет с возможностью досрочного погашения.
"Миллер, как банки отнесутся к процентной ставке?" - спросил его уже чувствуя некоторую усталость, просматривая таблицу. Вот не поднимал же ничего тяжельше ручки, но умственная деятельность порой утомляет сильнее физической, тем боле мозг в такие моменты жрёт львиную долю потребления всего организма. Так что ещё не факт, кто устаёт сильнее, Шведский лесоруб на заготовке леса зимой вручную и с одним топором, или люди вроде меня сейчас. Это когда всё устоялось, то от руководителей ничего не требуется, но мне-то, мне-то кто мешает жить спокойно? Правильно, ответ известен давно, дурная голова!
"Они понимают, что Zip-electronics - компания с уже сильной репутацией. Мы предложим ставку ниже рыночной, подчёркивая низкий риск, но готовы пойти на компромисс до 8%.
"А если потребуют дополнительных гарантий?" - поинтересовался у него.
Что-то меня беспокоило, несмотря на вроде бы нормальную ситуацию. Никак тревога не хотела отпускать. Может, просто никак не могу нормально воспринимать, что влезаю в такие долги, что раньше и присниться не могли.
"У нас достаточно ресурсов, чтобы увеличить резерв. Но я бы не советовал это обсуждать сразу. Пусть они сначала озвучат свои условия".
Так-то он прав. Давить надо до конца. И вообще, помнится крупные банки участники Федеральной резервной системы падали. Завести пусть и небольшой, но ликвидный, очень даже может пригодиться, для того, чтобы однажды подставить свой плечо оступившемуся и схавать его не подавившись. Да за одни такие мечты тут могут прибить, чтобы не охреневал и знал своё место. Ну, мы пока подождём. Мир такой, перемены происходит постоянно. Главное не намутить в истории так, что потеряются все шансы….
Холмс вмешался:
"Важно сделать акцент на том, что покупка банка увеличит стоимость компании. Это должно быть центральным аргументом".
Естественно и логично, так что согласился, дополнив план презентации соответствующими расчётами.
Переговорная отеля «Плаза» Нью-Йорк выглядела стильно и строго. Хотя…. Янасмотрелся уже, нормально, сказал бы, но всё равно буду описывать так, будто это мой первый увиденный многозвёздный отель. За столом напротив меня – представители Goldman Sachs, JPMorgan Chase и ещё трёх крупных банков. Тоже логично. Я уже не гольян в пруду, но и не кит в океане, но уже кое-что да значу. Так что мы вроде как очно друг с другом знакомимся, словно парень с девушкой на первой встрече в ресторане. Кажется, сплошная формальность, но по мелочам и будет строиться картина мира с обеих сторон.
"Господа, спасибо, что нашли время, - начал естественно я. - Сегодня мы хотим обсудить перспективы стратегического партнёрства. Zip-electronics уже доказала свою способность генерировать стабильную прибыль. В прошлом месяце наш чистый доход составил около пятидесяти миллионов долларов. Всё это указано в наших отчётах".
"Впечатляющие показатели, - кивнул представитель JPMorgan. - Но вы запрашиваете значительный объём кредитной линии. Что будет с компанией, если сделка окажется неудачной?"
"Тут риски минимальны, - ответил, между прочим, совершенно честно, насколько мог оценивать ситуацию. - Даже в худшем сценарии акционерная стоимость компании превышает залоговые обязательства. К тому же мы рассматриваем банк, как инструмент для дальнейшего роста, а не как спекулятивный актив".
Не скажу, что пои слова вызвали негатив, но здесь важны мелочи, так что обсуждение продолжалось более двух часов. Естественно, в итоге, удалось согласовать параметры, чего уж там, в запрашиваемых параметрах:
- Линия в сто пятьдесят миллионов долларов.
- Ставка: 6,5% годовых.
- Срок: семь лет с возможностью рефинансирования через три года.
Досрочное погашение увы. Но не будем мелочиться, корпоративные долги – это не кредит на любые нужды для частного лица.
Пока мы ломали копья по завоеванию мира пришли вести по компании поглощения маленькой такой, но должной стать очень важной такой компании. Если всё срастётся в Германии…. Она станет ещё более важной. Вот и сидел в этот момент за своим массивным деревянным столом и смотрел на экран ноутбука. Передо мной были сводки, присланные регуляторами по сделке с NexGen. На тот момент чувствовал себя вполне уравновешенным, а то в последнее время нервишки уже стали пошаливать. Будем откровенны, выдержать такой темп жизни – вот так резко, без перехода непросто.
Может потом, но мне лет-то, вернее моему телу, и ему хочется солнца, ветра, моря и красивых девочек по боком, а не всей этой мутотени. Жизнь проходит где-то рядом, что называется. А с другой стороны, если вести себя как хочется, она, вообще, просвистит, как пуля у виска и останется только сожалеть о бесцельно прожитых годах. Вот и выходит, что впереди – непростое совещание и его не избежать. Стук в дверь отвлёк меня. Это была Дженнифер МакГрегор, временная секретарь и координатор документации. В руках она держала тонкий синий портфель с документами.
"Илон, - сказала она, входя, - я принесла окончательные отчёты от SEC. Также есть ответы от мелких инвесторов.
Да, так просто все эти документв не посмотришь, как там,в будещем, одним щелчком мыши выведя на экран. Сейчас всё это как раз вбумажках. Эх, грехи наши тяжкие. Жестом пригласил её войти.
"Отлично. У нас все данные для анализа?" - задал ей уточняющий вопрос, чтобы самому сначала не просматривать бумаги, чтобы понять ответ на настолько простой и общий вопрос.
"Да. Дэвид и Эндрю уже в конференц-зале, ждут вас для обсуждения".
Я грустно взял со стола чашку, только сейчас осознав, что чай в ней уже остыл, допил последний глоток и направился к выходу. Очередное совещание ждало меня.
На экране проектора было несколько диаграмм. Эндрю Миллер, финансовый директор, стоял у доски и делал пометки. Дэвид Холмс, глава отдела исследований, листал свежий отчёт. Сатоми села рядом с ним, открыв свой блокнот.
"Давайте начнём, - сказал устало вздохнув, занимая центральное место за столом. - Что говорят регуляторы?"
Вопрос, надо сказать не праздный. Сатоми заговорила первой:
"SEC дали предварительное согласие, но указали на необходимость раскрытия планов по реструктуризации компании после сделки. Они особенно обеспокоены вопросами сохранения рабочих мест и долгосрочной стратегии NexGen".
"Это ожидаемо, - отмахнулся от этой информации, хоть и понимал её важность. - Мы уже обсуждали этот пункт. Дэвид, что по твоей части?"
Холмс поднял голову:
"Технологическая оценка NexGen подтверждает перспективы их платформы. Они лидируют в разработке улучшенной x86-архитектуры. Если мы сохраним их команду, то сможем интегрировать их технологии в наши будущие разработки. Вопрос упирается во время. У них просто недостаточная численность команды, чтобы работать над универсальным процессором для массового рынка, особенно по части математического сопроцессора, а это сейчас уже новый стандарт. Кроме того, надо довести до ума их первый процессор в нужной нам конфигурации".
"А инвесторы? - спросил, поворачиваясь к Миллеру.
"Мы уже получили ответы от большинства крупных акционеров NexGen, — начал он. - Но остаётся вопрос с миноритариями".
Я нахмурился:
"Здесь всё сложнее. Мелкие акционеры, владеющие менее чем 10% доли NexGen, обеспокоены", - ответил Миллер.
"Какое количество акций точно они контролируют?"